Banques
OPC - Bien informer son client
Objectifs
À l’issue de cette formation :
- Vous aurez revu les principes fondamentaux des OPC et leurs différentes catégories
- Vous aurez appris comment les OPC peuvent répondre aux besoins d’investissement en ayant analysé en
- quoi consistent une politique d’investissement, les risques spécifiques associés aux OPC, les indicateurs
- de risque et les moyens utilisés pour en mesurer la performance
- Vous maîtriserez les modalités de cotation de ces produits en ayant intégré les concepts de Valeur Nette
- d’Inventaire et vous aurez une bonne connaissance des transactions sur OPC et des sources d’information
- en la matière
- Vous saurez :
- Comment appliquer les règles de diversification afin d’optimiser une gestion d’actifs
- Comment comparer des fonds en se basant sur leurs performances et leurs notations/classements
- Comment sélectionner un OPC en vous basant sur les indicateurs techniques appropriés et en tenant compte de la situation du marché et de l’aversion au risque de votre client
- Comment déterminer le profil d’un client et lui appliquer les processus et les techniques de marketing et vente spécifiques aux OPC
- Comment interpréter et utiliser les différents indicateurs et aspects techniques
- Vous aurez appris à connaître les catégories spéciales d’OPC à la mode tels que les exchange traded funds (ETFs)
- Vous pouvez expliquer le principe de la gestion éthique en relation avec les OPC et sélectionner
- l’OPC correspondant au thème recherché par le client suite à une analyse détaillée des différentes
- sous-catégories d’OPC composant cet univers (fonds environnementaux, fonds sociaux, fonds islamiques)
- Vous aurez acquis des notions sur le traitement fiscal des revenus associés aux OPC en fonction de la
- résidence fiscale du client
- Vous aurez acquis une expérience pratique des OPC à travers de nombreux exemples
- Vous pourrez analyser et expliquer les informations reprises dans le Key Investor Information Document
- (KIID)
Programme
- Rappel sur les principaux fondements des OPC
- Aspects comptables et calculs de VNI
- Les documents officiels
- Principes de sélection de fonds
- Checklist et méthodologie
- Classification par catégories
- Méthodes de classification
- La politique d'investissement
- Spécificités de chaque catégorie
- Les catégories spéciales
- Illustration par l'exemple
- Doctrines de gestion
- Mesure de la performance
- Concept de performance absolue et relative
- Indicateurs de performance
- Les classements de fonds
- Structures de frais
- Typologie des frais associés aux OPC
- Le TER
- Analyse du risque
- Typologie des risques associés aux OPC
- Indicateurs de risque
- Le risk scoring
- Eléments de fiscalité
- Le traitement fiscal des OPC pour les résidents luxembourgeois
- La directive sur la fiscalité de l’épargne et ses implications sur les OPC
- Application à la gestion de portefeuille
- Les OPC comme instrument de gestion de portefeuille
- Utilisation des OPC dans le cadre de cycles économiques
- Rôle et devoirs d’un gestionnaire
- Modalités de cotation et transaction
- Restrictions et points d’attention
- Les plans d’épargne en OPC
- Conseil et vente des OPC aux clients
- Obligations professionnelles
- Implications liées à MIFID
- Processus de conseil
- Arguments de vente
- Architecture ouverte
- Sources d’informations