Banques et Finance

Produits structurés - Bien informer son client

Objectifs

Dans le but de mettre en pratique les obligations dictées par la circulaire MiFID, à l’issue de cette formation, vous disposerez d’un ensemble de connaissances pratiques qui vous permettront d’exploiter les spécificités des produits structurés. Pour ce faire:

  1. Vous aurez été sensibilisé aux contraintes de la réglementation européenne EMIR qui impose de nouvelles exigences en matière d’utilisation de produits dérivés. (Réduction des risques relatifs aux produits dérivés Over The Counter et transparence)
  • Vous aurez analysé leurs atouts principaux et les risques associés (taux, directionnel action, crédit, liquidité)
  • Vous aurez appris comment se réalise la structuration des produits, leurs avantages et inconvénients respectifs, les variantes sur lesquelles les décliner et les clientèles ciblées. Grâce à l’étude de nombreux cas pratiques, vous en aurez acquis une connaissance approfondie et vous aurez une bonne vision des différents modèles de structuration possibles
  • Vous aurez découvert comment leur utilisation peut constituer un outil de diversification pertinent en matière de gestion de portefeuille
  • Vous vous serez initié aux modalités de leur cotation sur les marchés primaire et secondaire
  • Les connaissances techniques acquises vous permettront de mieux définir le couple profil-risque d’un produit structuré, de maîtriser les techniques de présentation d’un tel produit et d’en assurer le conseil
  • Vous aurez étudié les obligations professionnelles du banquier associées à l’emploi des produits structurés

Cette formation vous aura permis d’approfondir, tant d’un point de vue technique que pratique, les mécanismes des produits structurés.

Programme
  • Rappel sur les principaux montages des produits structurés
    • Questions - réponses
    • Exemples
  • La notion de risques associée aux produits structurés
    • Risque de taux
    • Risque directionnel action
    • Risque de crédit
    • Risque de liquidité
  • Les principaux atouts des produits structurés
  • Mise en place des produits structurés classiques
  • Les principes d’allocation des produits structurés au sein de la gestion de portefeuille
    • Couverture de portefeuille
    • Opportunité d’arbitrage
  • Les méthodes de souscription au primaire et au secondaire
    • Période de souscription
    • Animation du marché secondaire bid / ask
  • Le conseil et la vente des produits structurés à sa clientèle
    • La réargumentation produit face aux objections
    • Technique de présentation et d’explication des produits structurés
      • le product schooling associé aux attitudes et comportements
    • Les éléments d’approche permettant la détermination du profil client
      • techniques de questionnement propres aux produits de taux
      • éléments de compréhension de votre client
    • Rappel des obligations professionnelles du banquier en matière de conseil et de vente de produits financiers
    • Gérer la vente produit par le rappel de la satisfaction des besoins
    • Estimer et prévoir les potentiels de vente additionnelle
      • liés à l’utilisation des produits structurés
      • liés au profil client
  • Cas pratiques et exemples
  • Formation
    Formation
    & Examen
    Examen
    FR
    8 heures
    Chambre de Commerce du Grand-Duché de Luxembourg
    voir affichage sur place (Chambre de Commerce du Grand-Duché de Luxembourg)
    7, rue Alcide de Gasperi
    Luxembourg, L-2981
    Luxembourg
    255,00 EUR