Au cœur d’un secteur financier qui se transforme avec l’évolution réglementaire, le développement rapide de l’IA et les enjeux de cybersécurité, la fonction Compliance devient stratégique pour permettre aux entreprises d’anticiper les risques, de guider ses décisions pour renforcer sa performance.
Hervé Ballone, Président, et Soraya Guérin, Administrateur, nous explique l’évolution de la Compliance et souligne comment les programmes de formation de la House of Training, développés en partenariat avec l’Association Luxembourgeoise des Compliance Officers (ALCO), préparent les professionnels à ce rôle transformé.
Comment la fonction de Compliance Officer s’impose-t-elle aujourd’hui comme un pilier de la gouvernance d’entreprise, au-delà de son rôle technique initial ?
Hervé Ballone (HB) : Aujourd’hui, la Compliance dépasse son rôle purement technique. Elle intervient dans toutes les décisions stratégiques, qu’il s’agisse du lancement de nouveaux produits ou de l’ouverture de filiales. Le Compliance Officer réalise des analyses d’impact et conseille les instances dirigeantes pour orienter les décisions.
Soraya Guérin (SG) : Le métier évolue également face à des risques émergents comme la cybersécurité et la protection des données. La fonction doit être agile pour anticiper ces risques et guider le Board dans un contexte géopolitique et technologique complexe.
Quelles compétences spécifiques doivent désormais maîtriser les professionnels de la Compliance pour répondre aux exigences croissantes en matière d’ESG, d’intelligence artificielle, de cybersécurité et d’éthique ?
SG : Le Compliance Officer doit combiner expertise technique et soft skills. La diplomatie, la capacité à convaincre et à accompagner le business sont essentielles. L’éthique et la gestion du risque de réputation sont centrales : un incident peut rapidement affecter l’image de l’entreprise, un de ses actifs les plus précieux. Connaître le business model et anticiper les risques permet de proposer des solutions concrètes et adaptées.
HB : Les principaux enjeux aujourd’hui sont également l’intelligence artificielle et la gestion des modèles d’insourcing/offshoring. Ces domaines introduisent de nouveaux risques de fraude, qu’il faut intégrer dans les cartographies de risques et les plans de compliance. La maîtrise des données est également cruciale : sans données fiables, même les outils d’IA sont inefficaces.
En quoi le partenariat entre l’ALCO et la House of Training permet-il de structurer les compétences avec les réalités opérationnelles des entreprises ?
HB : Nos programmes sont mis à jour régulièrement pour rester alignés sur les besoins du marché. Nous renforçons les modules gouvernance, IT et ESG. La certification RC, unique au Luxembourg, en est un exemple concret et a rencontré un vif succès auprès des participants.
SG : La formation combine théorie et pratique. Les participants développent la capacité à s’adresser à un Board, à présenter des solutions et à générer un impact concret dans leur organisation, ce qui constitue une vraie valeur ajoutée.
Quelles approches pédagogiques renforcent l’impact concret des programmes et parcours proposés en matière de Compliance ?
SG : L’apprentissage est structuré en modules progressifs (M1, M2, M3) menant à une certification. Cette approche garantit que les participants peuvent appliquer les concepts au quotidien, maîtriser la communication avec les décideurs et anticiper les risques.
HB : La pédagogie repose sur une adaptation continue aux nouvelles réglementations, aux évolutions technologiques et aux besoins opérationnels. Elle combine expertise technique, compréhension du business et agilité stratégique.
Au-delà de 2026, quelles grandes tendances observez-vous pour la fonction Compliance ?
HB : Trois priorités très concrètes qui redéfinissent le rôle de la compliance au quotidien. La cybersécurité constitue, une priorité permanente, avec un niveau d’exigence nettement renforcé. L’évolution rapide de l’intelligence artificielle s’impose comme un sujet stratégique pour les organisations. L’offshoring et insourcing, qui modifient les responsabilités et exposent l’entreprise à de nouveaux risques de conformité. Dans ces arbitrages, la compliance joue un rôle de vigie et de conseil auprès des directions pour sécuriser les décisions structurelles.
SG : L’essor de l’intelligence artificielle génère de nouveaux risques de fraude qui doivent être intégrés dans les cartographies et les plans de monitoring, ce qui élargit le champ d’intervention des équipes. Cette évolution ouvre la fonction à des profils plus hybrides, issus de l’opérationnel, capables de relier expertise métier, technologie et conformité.
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