This training is offered in both face-to-face and distance learning formats. More information

Description

Objectifs

À l’issue de cette formation, vous aurez passé en revue les différents types de crédits aux entreprises, leurs caractéristiques et principes de fonctionnement ainsi que les garanties susceptibles d’y être attachées. Par ailleurs, plusieurs exercices vous auront été proposés au terme desquels vous serez à même d’évaluer quelle forme de crédit convient le mieux à votre client et à quelles conditions (garanties...) vous pouvez l’accorder. Pour ce faire, vous aurez analysé en détail:

  • Les différents types de crédits aux entreprises:
    • Les crédits répondant à des besoins de liquidité et de trésorerie, leurs caractéristiques et les risques associés
    • Les crédits répondant à des besoins de financement à moyen et long termes, leurs caractéristiques et les risques associés
    • Les crédits répondant à des besoins spécifiques (crédits par cautionnement, crédits documentaires, crédits syndiqués, aides étatiques), leurs caractéristiques et les risques associés
  • Les différentes garanties qui peuvent être exigées lors de leur octroi:
    • Garantie principale (valeur intrinsèque du demandeur, valeur de l’affaire)
    • Garanties complémentaires:
      • Garanties réelles (hypothèque, gage)
      • Garanties personnelles (cautionnement)
      • Garanties morales (engagement de ne pas aliéner ni hypothéquer, engagement de non retrait, promesse d’hypothéquer, mandat hypothécaire, maintien de l’actionnariat, lettre de patronage et lettre de confort)
      • Garanties subsidiaires (faire passer le mouvement des affaires par la banque, cession du bénéfice d’une assurance incendie, assurance CASCO)
Programme
  • Introduction
  • Types de crédits
    • Besoins de liquidité et de trésorerie
      • crédit de caisse; avance/dépassement; chèques pris à l'encaissement vs crédit direct; escompte sur effets de commerce; factoring
    • Besoin de financement à moyen / long terme
      • ATF; crédit d'investissement; leasing
    • Crédits spécifiques
      • garantie d'achèvement et de remboursement; crédoc; crédits syndiqués; crédits avec intervention de l'Etat
  • Types de garanties
    • Garanties personnelles
    • Garanties réelles
      • hypothèque; gage
    • Garanties auxiliaires
      • Cpsi; assurances; mandat hypothécaire
    • Garanties morales
  • Cas pratiques

Conditions

Support de cours

Pour des raisons de respect de l'environnement veuillez noter qu'aucun support papier ne vous sera fourni lors de votre formation. Votre support de cours peut être téléchargé gratuitement avant le début du cours via notre portail client (télécharger ici le guide du portail client). Vous pourrez ainsi le consulter sur l’écran de votre appareil mobile ou l'imprimer en cas de besoin. Si votre inscription a été effectuée par un responsable formation de votre entreprise veuillez le contacter pour qu'il puisse vous y donner accès ou vous l'envoyer.

Location
Chambre de Commerce Luxembourg
7, rue Alcide de Gasperi
L-1615 Luxembourg
Luxembourg
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Sessions and schedules

Download the schedule (PDF)

  • jeu. 06.06.2024

    08:30 to 17:30

    8H

    Crédits aux entreprises - Fondamentaux

    Chambre de Commerce Luxembourg

Download the schedule (PDF)

  • mar. 15.10.2024

    08:30 to 17:30

    8H

    Crédits aux entreprises - Fondamentaux

    Chambre de Commerce Luxembourg

Duration 1H

Location Chambre de Commerce Luxembourg

  • Tue 16.04.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 23.04.2024 08:45 to 11:45
  • Thu 25.04.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 30.04.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 07.05.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 14.05.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 21.05.2024 08:45 to 11:45
  • Thu 23.05.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 04.06.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 11.06.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 25.06.2024 08:45 to 11:45
  • Thu 27.06.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 02.07.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 09.07.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 17.09.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 24.09.2024 08:45 to 11:45
  • Thu 26.09.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 01.10.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 08.10.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 15.10.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 22.10.2024 08:45 to 11:45
  • Thu 24.10.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 05.11.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 12.11.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 19.11.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 26.11.2024 08:45 to 11:45
  • Thu 28.11.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 03.12.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 10.12.2024 08:45 to 11:45
  • Tue 17.12.2024 08:45 to 11:45
  • Thu 19.12.2024 08:45 to 11:45