This training is offered in both face-to-face and distance learning formats. More information

Description

Objectifs

À l’issue de cette formation, vous aurez passé en revue les différents types de crédits aux particuliers, leurs caractéristiques et principes de fonctionnement ainsi que les garanties susceptibles d’y être attachées. Par ailleurs, plusieurs exercices vous auront été proposés au terme desquels vous serez à même d’évaluer quelle forme de crédit convient le mieux à votre client et à quelles conditions (garanties…) vous pouvez l’accorder. Pour ce faire, vous aurez analysé en détail:

  • Les différents types de crédits aux particuliers:
    • Le crédit en compte courant (ligne de crédit, cartes, avances/dépassements, chèques), les besoins auxquels il répond et les risques associés
    • Le prêt à la consommation, ses caractéristiques et ses fins d’utilisation
    • Le prêt immobilier, ses caractéristiques et ses critères d’octroi
    • Les crédits spécifiques (avance à terme fixe, garantie bancaire, crédit Lombard et prêt étudiant) et leur utilité
  • Les différentes garanties qui peuvent être exigées lors de leur octroi:
    • Garantie principale (valeur intrinsèque du demandeur, valeur de l’affaire)
    • Garanties complémentaires:
      • Garanties réelles (hypothèque, gage), en quoi elles consistent, leur typologie, leurs caractéristiques et leurs conditions de validité
      • Garanties personnelles (cautionnement), leurs caractéristiques, les formes qu’elles peuvent revêtir et leurs conditions de validité
      • Garanties morales (engagement de ne pas aliéner ni hypothéquer, promesse d’hypothéquer, mandat hypothécaire), en quoi elles consistent et les éventuels risques associés
      • Garanties subsidiaires (cession de salaire, domiciliation des revenus, assurance solde restant dû, cession du bénéfice d’une assurance vie, cession du bénéfice d’une assurance incendie, assurance CASCO)
Programme
  • Introduction
  • Types de crédits
    • Le crédit en compte courant
    • Ligne de crédit; cartes; avance/dépassement; chèques pris à l'encaissement vs crédit direct
    • Prêt à la consommation
    • Prêt immobilier
    • Crédits spécifiques
      • ATF; GB; crédit lombard/avance sur titres; prêt étudiant
  • Types de garanties
    • Garanties personnelles
    • Garanties réelles
      • hypothèque; gage
    • Garanties auxiliaires
      • Cpsi; assurances; cession sur salaire; domiciliation du revenu; mandat hypothécaire
    • Garanties morales
  • Cas pratiques

Conditions

Training material

Please note that, for environmental reasons, no paper version of the training material will be provided for your training. The course material can be downloaded free of charge via your portal before the start of the course (download the Client Portal User’s Guide here ). You will be able to view it on the screen of your mobile device or print it if necessary. If your registration has been made by a training manager of your company, please contact him/her so that he/she can give you access to it or send it to you.

Location
Chambre de Commerce Luxembourg
7, rue Alcide de Gasperi
L-1615 Luxembourg
Luxembourg
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Sessions and schedules

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  • Thu 09.06.2022

    08:30 à 17:30

    8H

    Crédits aux particuliers - Fondamentaux

    Chambre de Commerce Luxembourg

Durée 1H

Lieu Chambre de Commerce Luxembourg

  • Tue 31.05.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 07.06.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 14.06.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 21.06.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 28.06.2022 08:45 à 11:45
  • Thu 30.06.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 05.07.2022 08:45 à 11:45
  • Thu 07.07.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 12.07.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 20.09.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 27.09.2022 08:45 à 11:45
  • Thu 29.09.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 04.10.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 11.10.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 18.10.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 25.10.2022 08:45 à 11:45
  • Thu 27.10.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 08.11.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 15.11.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 22.11.2022 08:45 à 11:45
  • Thu 24.11.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 29.11.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 06.12.2022 08:45 à 11:45
  • Thu 08.12.2022 08:45 à 11:45
  • Tue 13.12.2022 08:45 à 11:45
  • Thu 15.12.2022 08:45 à 11:45