Banques et Finance

OPC - Bien informer son client

Objectifs
À l’issue de cette formation :
  • Vous aurez revu les principes fondamentaux des OPC et leurs différentes catégories
  • Vous aurez appris comment les OPC peuvent répondre aux besoins d’investissement en ayant analysé en
  • quoi consistent une politique d’investissement, les risques spécifiques associés aux OPC, les indicateurs
  • de risque et les moyens utilisés pour en mesurer la performance
  • Vous maîtriserez les modalités de cotation de ces produits en ayant intégré les concepts de Valeur Nette
  • d’Inventaire et vous aurez une bonne connaissance des transactions sur OPC et des sources d’information
  • en la matière
  • Vous saurez :
    • Comment appliquer les règles de diversification afin d’optimiser une gestion d’actifs
    • Comment comparer des fonds en se basant sur leurs performances et leurs notations/classements
    • Comment sélectionner un OPC en vous basant sur les indicateurs techniques appropriés et en tenant compte de la situation du marché et de l’aversion au risque de votre client
    • Comment déterminer le profil d’un client et lui appliquer les processus et les techniques de marketing et vente spécifiques aux OPC
    • Comment interpréter et utiliser les différents indicateurs et aspects techniques
  • Vous aurez appris à connaître les catégories spéciales d’OPC à la mode tels que les exchange traded funds (ETFs)
  • Vous pouvez expliquer le principe de la gestion éthique en relation avec les OPC et sélectionner
  • l’OPC correspondant au thème recherché par le client suite à une analyse détaillée des différentes
  • sous-catégories d’OPC composant cet univers (fonds environnementaux, fonds sociaux, fonds islamiques)
  • Vous aurez acquis des notions sur le traitement fiscal des revenus associés aux OPC en fonction de la
  • résidence fiscale du client
  • Vous aurez acquis une expérience pratique des OPC à travers de nombreux exemples
  • Vous pourrez analyser et expliquer les informations reprises dans le Key Investor Information Document
  • (KIID)
Programme
  • Rappel sur les principaux fondements des OPC
    • Aspects comptables et calculs de VNI
    • Les documents officiels
  • Principes de sélection de fonds
    • Checklist et méthodologie
  • Classification par catégories
    • Méthodes de classification
    • La politique d'investissement
    • Spécificités de chaque catégorie
    • Les catégories spéciales
    • Illustration par l'exemple
  • Doctrines de gestion
  • Mesure de la performance
    • Concept de performance absolue et relative
    • Indicateurs de performance
    • Les classements de fonds
  • Structures de frais
    • Typologie des frais associés aux OPC
    • Le TER
  • Analyse du risque
    • Typologie des risques associés aux OPC
    • Indicateurs de risque
    • Le risk scoring
  • Eléments de fiscalité
    • Le traitement fiscal des OPC pour les résidents luxembourgeois
    • La directive sur la fiscalité de l’épargne et ses implications sur les OPC
  • Application à la gestion de portefeuille
    • Les OPC comme instrument de gestion de portefeuille
    • Utilisation des OPC dans le cadre de cycles économiques
    • Rôle et devoirs d’un gestionnaire
  • Modalités de cotation et transaction
    • Restrictions et points d’attention
    • Les plans d’épargne en OPC
  • Conseil et vente des OPC aux clients
    • Obligations professionnelles
    • Implications liées à MIFID
    • Processus de conseil
    • Arguments de vente
    • Architecture ouverte
  • Sources d’informations
Formation
Formation
& Examen
Examen
FR
16 heures
Chambre de Commerce du Grand-Duché de Luxembourg
voir affichage sur place (Chambre de Commerce du Grand-Duché de Luxembourg)
7, rue Alcide de Gasperi
Luxembourg, L-2981
Luxembourg
505,00 EUR